上海银行业助力国际金融中心建设：从高水平开放到服务新质生产力
元描述： 上海银行业积极推动人民币国际化、服务科创中心建设、深化要素市场服务、发展数字金融，为建设国际金融中心贡献力量。
吸引人的段落： 上海，这座充满活力的城市，正以其独特的魅力吸引着全球的目光，国际金融中心建设也迈上了新的台阶。在这个过程中，上海的银行业发挥着至关重要的作用，他们以实际行动推动人民币国际化、服务科创中心建设、深化要素市场服务、发展数字金融，为建设国际金融中心贡献力量。从浦发银行助力人民币金融资产“上海价格”在国际市场的接受度，到上海银行为科技企业提供全生命周期服务，再到中国银行参与“沪深股通”建设，上海的银行业正在用创新和实践，书写着建设国际金融中心的新篇章。
高水平对外开放：引领国际金融新航程
高水平对外开放是建设国际金融中心的关键，上海的银行业在这一方面也展现出强大的实力和决心。
- 浦发银行 作为中国债券市场领先的做市商，持续配合外汇交易中心、上清所、中债登、上交所等机构开展银行间债券市场和交易所债券市场互联互通，并参与首批南向通、北向通交易。2023年该行落地6项自贸区债券市场“首单”，为多家客户定制自贸区债券投资、债券承销、资金托管、结算存款留存等一站式综合服务方案，为上海离岸人民币债券市场发展贡献力量。
- 上海银行 积极发展跨境业务，今年以来已协助50余家企业完成跨境人民币便利化备案，交易量过百亿元。同时，该行围绕企业跨境资金需求，打造了“上银智汇+”线上化服务体系，为企业提供全渠道、全时段、全币种跨境在线产品。
- 中国银行上海市分行 充分发挥集团全球化优势，与70余家国际多边组织、境外主权机构、商业银行等CIBM、QFI机构进行深度合作，为境外机构投资者参与我国债券、股票、期货及大宗商品市场提供金融服务。该行先后协助新开发银行发行多边机构单笔最大金额熊猫债与最大规模5年期熊猫债，并落地全球首单人民币玉兰债、首单欧元玉兰债。
- 工商银行上海市分行 全力服务国家高水平对外开放大局，满足更多中外资企业全球跨境资金归集、本外币一体化结算、跨境融资等多样化需求。近期，该行完成首笔航贸数字化基础设施数字人民币跨境结算，大幅节省了企业跨境结算成本；成功办理集团内首笔挂钩LPR离岸人民币套期保值交易，为企业实现在离岸市场利率风险管理的重大突破。
- 建设银行上海市分行 发布《中国建设银行上海市分行助力企业“走出去”十大举措》，推出“链动全球、融智融通、开放创新”跨境综合金融服务品牌。紧抓浦东引领区、临港新片区和自贸试验区的发展机遇，服务自贸客群逾13万户，累计信贷投放6000亿元，实现跨境人民币交易量约4万亿元。
- 交通银行上海市分行 依托总分行联合组成的“跨境金融一件事”专班，运用“授信派驻制、银团中心”两个模式，服务“单一窗口、油气国际板、跨境电商”三大平台建设，推出“明珠债”、外贸贷、“信保优”等六项新产品，提供“小微企业服务”、“明珠债五位一体服务”、“丝路电商/跨境电商综合金融服务”等八项创新服务。
上海的银行业在推动人民币国际化方面展现出强大的实力，他们通过提供多元化金融产品和服务，为企业“走出去”提供坚实保障，为上海国际金融中心建设贡献力量。
推动金融与科创中心联动发展：发展新质生产力
上海科创中心建设需要强大的金融支撑，上海的银行业正在积极探索服务科创中心的新路子。
- 浦发银行 推动“5+7+X”浦科系列产品在上海分行先行先试，深度赋能科技企业创新发展。同时鼓励上海分行运用科技履约贷、担保基金贷、小巨人信用贷、上市贷等特色科技金融专属信贷产品，精准覆盖科创小微企业资金需求。积极建设上海地区科技支行、科技特色支行，通过建立专门的考核办法和运营机制，为服务上海科创中心建设打下坚实的队伍基础。
- 上海银行 将建设金融中心与服务科创中心结合，围绕服务新质生产力、上海3+6产业体系，聚焦科技企业轻资产、轻资本、高成长的特征，量体裁衣，通过打造专营机制、创新产品体系、完善评价体系和培育生态体系，积极探索服务科技企业的新路子。针对初创企业，推出了专利许可收益权质押融资产品，针对成长企业，推出了投贷联动、员工持股融资计划等。
- 上海农商银行 以“科创更前、科技更全、科研更先”为理念，打造“鑫动能”战略新兴客户培育计划，联合多方共建“鑫生态”，以“五专服务+六维赋能”陪伴全生命周期；通过“1+1+13+N”专营架构，设立本市首个总行级科技金融事业部、培育一批特色支行及团队。
- 工商银行上海市分行 坚持将发展科技金融作为服务上海国际金融中心建设的重要抓手，不断加大对国家重大科技任务和科技型中小企业两个重点领域的支持，推出更适应科技型企业特点的政策和产品，助力科技型企业发展壮大。
- 建设银行上海市分行 创新“科创贷”产品，灵活增信，并推出《支持科创“从0到10”金融方案》，覆盖技术全生命周期，更好地服务早期的科技创新成果转化。推出“建·沪链”科技产业金融综合服务方案，打造科创生态循环链，组建了“建·沪链”科技产业金融联盟。
上海的银行业正在积极探索服务科创中心的新路径，他们通过提供多元化金融产品和服务，为科技企业提供全生命周期的支持，为上海科创中心建设注入金融动力。
深化要素市场服务：激活金融创新脉动
要素市场是金融市场的重要组成部分，上海的银行业也积极参与要素市场建设，为金融创新提供动力。
- 浦发银行 积极支持在沪金融基础设施建设，与36家金融要素市场机构均建立合作关系，助力提升金融市场活跃度和定价权。支持支付清算体系搭建，积极参与人民币跨境支付系统（CIPS）建设。
- 上海银行 深化核心交易能力建设，积极提升货币、债券、外汇、贵金属、衍生品等各类市场的交易能力。围绕金融市场创新，近期该行聚焦加强金融市场联动发展、丰富人民币金融产品的要求，与各类市场、交易所深度联动，首批参与“债券通”交易、“互换通”建设等创新业务。
- 农业银行上海市分行 深化要素市场服务，业内首批上线大宗商品清算通数字人民币结算功能，助力金融市场互联互通。
- 中国银行上海市分行 深耕要素市场，服务金融基础设施互联互通。该行深化与12家主要要素市场机构战略合作，担任“沪深股通”独家结算银行、“港股通”结算银行、独家指定银行，以及黄金沪港通唯一指定跨境结算银行。
- 交通银行上海市分行 牢牢把握上海金融要素市场集聚、金融同业客户集聚、金融创新活跃的特点，充分发挥“全牌照”经营优势，助力上海金融要素市场建设，在中登公司、上清所、上海黄金交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所等上海主要金融要素市场的代理结算量均排名前三。
上海的银行业积极参与要素市场建设，为金融创新提供动力，他们通过深化核心交易能力建设、参与市场创新业务、提供多元化金融服务，为上海国际金融中心建设贡献力量。
服务贸易中心建设：贯通全球贸易桥梁网络
上海作为国际贸易中心，需要强大的金融服务支撑，上海的银行业正在积极推动贸易金融发展。
- 上海银行 积极发展跨境业务，今年以来已协助50余家企业完成跨境人民币便利化备案，交易量过百亿元。同时，该行围绕企业跨境资金需求，打造了“上银智汇+”线上化服务体系，为企业提供全渠道、全时段、全币种跨境在线产品。
- 农业银行上海市分行 坚持与上海经济社会发展同频共振，依托“两事业部三中心”全新组织架构，探索设立贸易金融专营机构和新型金融实验室，探索服务“五个中心”建设新模式新路径。加快贸易金融服务机构体系、服务体系、产品体系三大体系建设，围绕货物贸易、创新服务贸易、发展数字贸易，延伸服务半径、提升服务能力；加快推进航运金融服务，支持浦东机场四期扩建、小洋山北等重大项目建设，深化与重点企业合作。
上海的银行业正在积极推动贸易金融发展，他们通过提供跨境金融服务、创新产品、深化合作，为上海国际贸易中心建设提供有力支撑。
扎实做好五篇大文章：高质量建设国际金融中心
上海国际金融中心建设需要多方面的努力，上海的银行业正在积极推动绿色金融、普惠金融、数字金融等领域发展。
- 浦发银行 积极打造绿色金融旗舰银行。该行构建涵盖绿色智造、绿色城镇化、绿色能源、环境保护、新能源汽车、碳金融等六大领域的“6+N”服务体系，打响“浦发绿创”品牌；强化创新驱动，落地支持上海市首单交通领域“光伏+”示范工程项目贷款、上海市转型金融标准首单转型贷款业务等多个市场“首单”。
- 上海农商银行 坚持做小做散，创新普惠金融模式，通过递进式服务路径、微贷中心及网格化管理，精准对接小微企业需求，拓宽普惠金融覆盖面，支持实体经济稳健发展。该行以乡村振兴战略为导向，以网格化金融服务为载体，以“三农”特色产品为抓手，助力农村信用体系建设，打造符合大都市特点的“精品农业”。
- 交通银行上海市分行 重塑服务能力和业务形态，做好数字金融。该行持续深化与上海市数据局、上海大数据中心等机构合作，与上海数据交易集团签订全面合作协议，成功打造了包括医疗付费“一件事”、“交政通”政务品牌、不动产登记“不见面办理”、电子亮证、数字人民币等在内的多个便民利民惠民的口碑产品。
上海的银行业正在积极推动绿色金融、普惠金融、数字金融等领域发展，他们通过创新产品、深化合作、优化服务，为上海国际金融中心建设贡献力量。
上海市银行同业公会：引领行业发展，共建良好金融生态
上海市银行同业公会积极发挥行业自治作用，引领上海银行业敢于担当、主动作为，为建设国际金融中心贡献力量。
- 在清廉金融文化建设方面，发布《廉洁自律公约》等行业规范，打造“廉‘沪’金融”品牌，强化廉洁风险防控，构建良好金融生态。
- 在强化自律建设方面，制定发布40余项行业自律规范，推进“内控合规管理建设年”等一系列合规文化宣教活动，作为上海市人民政府基层立法联系点，公会积极建言献策，持续优化上海国际金融中心营商环境。
- 在提高政治站位方面，发起成立长三角区域银行业协会联席会议，发挥上海引领带动作用，组织开展主题教育联学共建、清廉金融党建联建等活动。
- 在践行人民金融方面，不断深化“敬老服务”上海特色品牌，立足上海老龄化特点，在全国率先发布《上海银行业敬老服务倡议书》和《上海银行业敬老服务工作指引》，在全国银行业首家注册银行业敬老服务标识。
上海市银行同业公会积极做好金融“五篇大文章”，编制发布全国首份《长三角银行业绿色金融可持续发展报告（2024）》，积极参与上海市绿色金融服务平台建设。推动“普惠金融”提质增效，充分发挥“上海市银税互动信息服务平台”效用。聚焦“数字金融”和“科技金融”，贯彻“数字上海”战略，编纂出版《数智金融探索的上海实践》。
未来，上海市银行同业公会将引领上海银行业，一体贯彻落实党的二十届三中全会精神和中央金融工作会议精神，聚焦中国式现代化建设，积极稳妥推进落实金融高质量发展战略，为增强上海国际金融中心的竞争力和影响力做出更大贡献。
常见问题解答
1. 上海银行业在推动人民币国际化方面做了哪些贡献？
上海的银行业积极推动人民币国际化，通过提供多元化金融产品和服务，助力提升人民币金融资产、重要大宗商品等“上海价格”在国际市场的接受度，并积极参与跨境人民币业务发展，为企业“走出去”提供坚实保障。
2. 上海银行业如何服务上海科创中心建设？
上海的银行业积极探索服务科创中心的新路径，通过提供多元化金融产品和服务，为科技企业提供全生命周期的支持，为上海科创中心建设注入金融动力。例如，浦发银行推出“5+7+X”浦科系列产品，上海银行推出专利许可收益权质押融资产品等。
3. 上海银行业如何参与要素市场建设？
上海的银行业积极参与要素市场建设，为金融创新提供动力。例如，浦发银行积极支持在沪金融基础设施建设，上海银行深化核心交易能力建设，农业银行上海市分行上线大宗商品清算通数字人民币结算功能等。
4. 上海银行业如何服务国际贸易中心建设？
上海的银行业积极推动贸易金融发展，通过提供跨境金融服务、创新产品、深化合作，为上海国际贸易中心建设提供有力支撑。例如，上海银行积极发展跨境业务，农业银行上海市分行探索设立贸易金融专营机构等。
5. 上海银行业如何推动绿色金融、普惠金融、数字金融发展？
上海的银行业正在积极推动绿色金融、普惠金融、数字金融等领域发展，他们通过创新产品、深化合作、优化服务，为上海国际金融中心建设贡献力量。例如，浦发银行积极打造绿色金融旗舰银行，上海农商银行坚持做小做散，创新普惠金融模式，交通银行上海市分行重塑服务能力和业务形态，做好数字金融等。
6. 上海市银行同业公会如何引领行业发展？
上海市银行同业公会积极发挥行业自治作用，引领上海银行业敢于担当、主动作为，为建设国际金融中心贡献力量。公会通过制定行业规范、强化自律建设、提高政治站位、践行人民金融等方式，为上海国际金融中心建设创造良好的金融生态。
结论
上海的银行业正在积极推动人民币国际化、服务科创中心建设、深化要素市场服务、发展数字金融，为建设国际金融中心贡献力量。他们的创新和实践，为上海国际金融中心建设注入了新的活力，也为中国金融市场发展提供了宝贵的经验。相信随着上海国际金融中心建设的不断深入，上海的银行业将继续发挥重要作用，为中国经济发展做出更大的贡献。
